关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
作者:法律资料网 时间:2024-06-16 23:21:31 浏览:9654
来源:法律资料网
关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中国证券业协会
关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中证协发[2009]158号
各基金管理公司：
为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，我会组织行业制定了《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》（下称《指引》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下：
一、自《指引》发布之日起，各基金管理公司应按照反洗钱相关法律法规以及本《指引》的要求，制定或修订本公司的客户风险等级划分制度，尽快与代销机构和服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
二、各基金管理公司应结合自身实际情况，制定对现有基金客户进行风险等级划分的工作计划。其中，对在2007年8月1日以后开立基金账户的客户风险等级划分工作应在2009年年底完成；对2007年8月1日以前开立基金账户的客户的风险等级划分工作应在2011年年底前完成。
三、基金管理公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与现有客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10个工作日内完成。
我会将对《指引》的实施情况适时进行检查。
附件：《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》
二○○九年九月九日
基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）.doc
基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）
第一章 总则
第一条 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，特制定本指引。
第二条 本指引所称反洗钱客户风险等级划分（以下简称客户风险等级划分），是指基金管理公司在反洗钱工作中，根据一定的风险等级划分标准，对客户在洗钱方面的风险等级进行划分的活动。
第三条 基金管理公司对客户进行风险等级划分的目的是根据客户风险等级的不同而采取相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险。
第四条 基金管理公司应按照以下原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作：
（一）全面性原则。基金管理公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险等级划分。
（二）审慎性原则。基金管理公司应当在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险等级评定。
（三）持续性原则。基金管理公司应对客户风险等级进行持续关注，根据实际情况适时调整客户风险等级。
（四）保密性原则。基金管理公司应对所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不得向任何单位和个人提供。
（五）分级管理原则。基金管理公司根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。
第五条 基金管理公司应当建立健全客户风险等级划分的内部管理制度，确保公司有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作。
第二章 客户风险等级划分标准
第六条 基金管理公司为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照中国人民银行规定的期限完成。
第七条 基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在掌握客户的身份基本信息，了解客户及其交易目的和交易性质，了解交易的实际受益人的基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。
第八条 基金管理公司在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级：
（一）以下客户应当被列入高风险等级：
1、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；
2、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪的名单；
3、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》及其他有关法律法规中涉及赃款、赃物，能够成为洗钱行为上游犯罪的名单；
4、中国人民银行要求基金管理公司关注的客户名单；
5、因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的；
6、一年内被基金管理公司报送可疑交易累计达到五次以上（含本数）的客户；
7、按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在高度洗钱风险的客户。
（二）以下客户应当被列入中等风险等级：
1、除高风险类客户以外，其他被基金管理公司报送过可疑交易的客户；
2、按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
（三）除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户应当被列入低风险等级。
第九条 基金管理公司在初次为客户开立基金账户办理业务时，如果通过身份识别发现客户属于高风险等级的，有权自主决定是否接受该客户为本机构的客户。
第十条 基金管理公司对客户风险等级的划分应保持持续关注，适时对客户的风险等级进行调整。出现下列情形时，应当考虑调整客户的风险等级：
（一）符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，应当重新识别客户身份情形的；
（二）基金管理公司按照规定期限对客户进行审核，发现客户的身份信息或交易信息不再符合原先风险等级类别的；
（三）基金管理公司根据所掌握的客户身份信息的变化，有合理理由认为应当调整客户风险等级的。
基金管理公司对客户风险等级的调整及其理由都应当留有记录。
第三章 客户信息审核和交易监测
第十一条 基金管理公司对于被列入高风险类别的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；对于被列入中等风险类别的客户，至少每年应进行一次审核，更新客户身份基本信息；对于低风险类客户，应当按照中国人民银行的规定进行审核。
第十二条 基金管理公司对其直销客户信息的审核可以通过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以采取的措施进行。所有形式的审核都应当留有记录。
第十三条 基金管理公司对于客户信息的审核可以通过其他基金销售机构进行。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的交换内容及高、中风险客户的信息审核职责。其他基金销售机构应当按照人民银行有关规定，在合理的时间内通过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以采取的措施进行审核。所有形式的审核都应当留有记录。
第十四条 基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注高风险等级和中等风险等级客户的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。经过监控和分析，对符合可疑交易标准等情形的，应当依法及时报告中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构和其他有关部门。
第四章 附则
第十五条 基金管理公司按照反洗钱相关法律法规以及本指引制定的风险等级划分标准，应当按规定报送中国人民银行。
第十六条 基金管理公司应与服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
第十七条 本指引由中国证券业协会负责解释。
第十八条 本指引自发布之日起实施。
关于《广东省城镇房屋登记办法》的补充规定
广东省人民政府
关于《广东省城镇房屋登记办法》的补充规定
广东省人民政府
广东省人民政府1987年4月29日颁布的《广东省城镇房屋登记办法》（以下简称《办法》），于1987年7月1日起施行。现就有关登记和换证登记的期限等问题补充规定如下：
一、《办法》实施以前已发生房屋登记事项而未办理登记手续的，须办理登记手续，登记期限为《办法》实施之日起一至三年，具体期限由各市、县房管机关确定。
二、《办法》实施以前已令取《房屋产权证》的，须办理换证登记。换证登记的期限为《办法》实施之日起一至三年，具体期限由各市、县房管机关确定。
三、《办法》实施以后，按《办法》第六、七、八、九、十、十一条规定办理有关房屋登记的期限，当事人居住在香港、澳门地区的为登记事项发生之日起六个月，居住在台湾地区和国外的为一年。
四、居住在香港、澳门、台湾地区和国外的当事人，因特殊情况未按期前来或未能按期委托代理人办理房屋登记或换证登记，可以在规定期限内向房屋所在地的房管机关或县（市），以上侨务部门提出书面申请延期登记，不作逾期登记处理。
五、《办法》第十五条规定暂缓登记的房屋，如暂缓登记的情况消失，已具备房屋登记条件时，当事人应申请办理登记。
居住在香港、澳门、台湾地区和国外的当事人，由于各种原因需要暂缓登记，并向房屋所在地的房管机关或县（市）以上侨务部门提出书面申请的，房管机关应予暂缓登记。
六、各地应按《办法》和本补充规定执行。凡已制定与《办法》和本补充规定相抵触的，均应按《办法》和本补充规定执行。
附：广东省人民政府办公厅1989年2月20日《关于各单位申办公有房屋所有权登记所需提交证明材料问题的通知》粤府办〔1989〕14号称：
“根据各单位实施《广东省城镇房屋登记办法》（粤府〔1987〕43号）第六条第（一）项规定所反映的情况，对公有房屋办理确认所有权登记时需提交土地使用证、建设许可证和建筑图纸（以下统称证明材料）问题，经请示省人民政府同意：公有房屋办理确认所有权登记，建设
单位应提交证明材料原件供房管部门审查，登记完后原件退回建设单位归档；如证明材料原件已经编目立卷归档的，可提交证明材料复印件和档案机构出具的证明书，房管部门应予办理。”
1987年7月25日
深圳市畜禽屠宰与检疫检验管理条例
广东省深圳市人大常委会
深圳市畜禽屠宰与检疫检验管理条例
（2003年12月24日深圳市第三届人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过
2004年3月30日广东省第十届人民代表大会常务委员会第十次会议批准）
第一章 总 则
第一条 为了加强畜禽屠宰与检疫检验管理，防止畜禽传染病的传播，减少畜禽产品中有害物质对人体的危害，保障人体健康和生命安全，根据国家有关法律、法规的规定，结合深圳市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内的畜禽屠宰与检疫检验适用本条例。
畜禽及其产品的进出口检疫检验和畜禽食品的卫生检验，按照国家有关法律、法规的规定执行。
第三条 本条例所称的畜是指猪、牛、羊及其他家畜；禽是指鸡、鸭、鹅及其他家禽；畜禽产品是指未经加工的畜禽的肉、脏器、骨、头、蹄、血液、皮张等。
本条例所称检疫是指依法对畜禽及其产品是否染上或者携带检疫对象所进行的检查；检验是指依法对畜禽及其产品是否含有盐酸克伦特罗（俗称瘦肉精）及其他有害成分进行的检测。
本条例所称的其他有害成分是指国家规定的食品动物禁用的兽药和其他物质。
第四条 市、区农业行政管理部门（以下简称市、区农业部门）主管本行政区域内的畜禽检疫检验工作；市、区动物防疫检疫监督机构负责畜禽检疫检验和监督工作。
市、区商品流通行政管理部门（以下简称市、区商品流通部门）负责畜禽屠宰加工行业的管理工作，负责制定行业发展规划、操作规程和技术要求。
市、区工商行政管理部门（以下简称市、区工商部门）负责市场内畜禽及其产品加工、销售的监督管理工作。
市、区城市管理部门负责对私设屠宰场（点）、非法屠宰畜禽行为的查处工作。
市、区公安、规划、国土资源和房产管理、环境保护、卫生等部门，按照各自职能，做好有关畜禽屠宰与检疫检验的管理工作。
各街道办事处（镇）、居民委员会等应当配合有关部门，做好有关畜禽屠宰与检疫检验的管理工作。
第五条 畜的屠宰及其检疫检验实行定点屠宰、集中检疫检验和屠宰、检疫检验、经营三分开的原则。
第二章 畜的屠宰
第六条 畜屠宰场的设置，由市人民政府统一规划和布局。屠宰场的具体定点由市人民政府组织商品流通、规划、国土资源和房产管理、农业、环境保护以及其他有关管理部门，按照促进生产、有利流通、方便群众、便于检疫检验和管理的原则确定。
申请设立畜屠宰场的，应当向市商品流通部门提出书面申请，市商品流通部门应当在三十日内作出书面答复。
第七条 禁止任何单位和个人私设畜屠宰场（点）、非法屠宰畜。
禁止任何单位和个人为他人私设畜屠宰场（点）、非法屠宰畜提供场地、水、电等。
第八条 畜屠宰场应当具备下列条件：
（一）选址、建设应当符合城市规划、环境保护及防疫要求；
（二）场区结构布局合理，屠宰工艺流程应当符合屠宰检疫检验要求；具有与屠宰量相适应的候宰间、屠宰间、病畜隔离间、急宰间和肉品预冷车间等基本设施。上述设施应当光照充足，通风良好。其中屠宰间、急宰间、肉品预冷车间内的墙壁、操作台应当贴上白色光滑、易清洗的建筑材料；
（三）水源充足，水质符合国家规定的饮用水标准；
（四）有污物、污水无害化处理、处置设施；
（五）有健全的卫生和消毒管理制度；
（六）运载工具和盛器应当符合卫生防疫要求；
（七）畜屠宰从业人员身体健康，并持有健康证明。
第九条 畜屠宰场建成后，由市商品流通部门会同市农业、建设、环境保护、卫生等部门进行验收。验收合格的，由市、区动物防疫检疫监督机构发给《动物防疫合格证》；
未取得《动物防疫合格证》的，不得开业或者投产使用。
第十条 畜屠宰场实行分级管理制度。具体办法由市人民政府另行制定。
第十一条 畜屠宰应当符合下列要求：
（一）畜放血前后应当冲洗体表，清除血块污垢；
（二）保持屠宰用水清洁卫生，烫毛池应当定时更换用水，冷水池应当保持长流水；
（三）屠宰操作过程中禁止畜着地，宰后胴体应当悬挂于通风、阴凉、清洁的场所，不得被有毒、有害、有异味的物品污染；
（四）胴体及脏器不得带有血、毛、粪、污、伤斑、病灶及有害腺体；
（五）运载、装卸、包装畜产品的车辆、工具和包装袋应当符合国家规定的卫生标准。
第十二条 禁止健康畜与病畜混宰。对病畜，应当根据疫病性质按国家有关规定进行处理；发现人畜共患烈性传染病时，应当在二十四小时内报告市、区农业部门和卫生行政管理部门，并按国家有关规定进行处理。
第十三条 禁止屠宰和随地弃置死畜。
第十四条 禁止购销或者屠宰含有盐酸克伦特罗及其他有害成分的畜。
第三章 畜的检疫检验
第十五条 市、区动物防疫检疫监督机构应当对屠宰场待宰的畜及市场销售的畜产品进行盐酸克伦特罗及其他有害成分的抽样检验。
盐酸克伦特罗及其他有害成分抽样检验不合格的，市农业部门应当及时通知该批畜产地的有关部门和采购人，自通知之日起九十日内，停止从该畜产地所在县级行政区域采购畜。
第十六条 市、区动物防疫检疫监督机构应当严格按照国家有关规定，派出动物检疫员到畜屠宰现场进行屠宰检疫检验工作。
经检疫检验合格的，由动物防疫检疫监督机构在畜胴体上加盖验讫印章、标示检疫检验条码并出具畜产品检疫合格证明；经检疫检验不合格的，该抽样批的畜和畜产品应当予以封存、销毁。
第十七条 检疫检验条码的式样和管理办法由市农业部门具体制定。
第十八条 动物检疫员应当具有相应的专业知识，并取得省农业部门统一考核、颁发的动物检疫员证书，实行持证上岗。
动物检疫员应当按照国家有关规定履行其职责。
第十九条 屠宰检疫按照国家规定的标准收取检疫费。收取的检疫费应当全额上缴财政，任何单位和个人不得截留、私分或者挪作他用。
第二十条 对屠宰畜进行盐酸克伦特罗及其他有害成分的检验、监测费用应当列入部门年度预算。
第二十一条 畜产品上市应当提供有效的验讫印章、检疫合格证明和检疫检验条码；未经检疫检验或者检疫检验不合格的畜产品，不得加工、销售。
由市外运入本市的畜产品应当向市动物防疫检疫监督机构报验，并接受监督。具体报验办法由市农业部门另行制定。
任何单位和个人不得对已检疫检验合格的畜及其产品灌注泥沙、水或者其他物质。
第四章 禽的屠宰与检疫检验
第二十二条 禽屠宰场的规划和建设应当遵守本条例第六条、第九条的规定。
第二十三条 禽屠宰点，应当具备下列条件：
（一）选址、建设应当符合环境保护和防疫要求；
（二）具有与屠宰量相适应的屠宰间，并保持清洁、光照充足、通风良好；
（三）水源充足，水质符合国家规定的饮用水标准；
（四）有符合卫生防疫要求的屠宰工具和盛器；
（五）有健全的卫生和消毒管理制度。
第二十四条 进入屠宰场（点）的禽应当提供产地县级以上动物防疫检疫监督机构出具的产地检疫证明。
第二十五条 禁止屠宰死禽、病禽。死禽、病禽应当按国家有关规定进行处理。
第二十六条 任何单位和个人不得对屠宰的禽及其产品灌注泥沙、水或者其他物质。
第二十七条 禽的屠宰与检疫检验，本章没有规定的，参照本条例第二、三章有关规定执行。
第五章 法律责任
第二十八条 违反本条例第六条、第七条第一款、第九条规定，私设畜屠宰场（点）、非法屠宰畜的，由市、区城市管理部门没收非法畜、畜产品和屠宰工具并按规定予以销毁，拆除非法屠宰设施，并处以违法屠宰畜经营额一倍以上三倍以下的罚款。
违反本条例第二十二条规定，私设禽屠宰场、非法屠宰禽的，依照前款规定处罚。
第二十九条 违反本条例第八条规定，畜屠宰场不符合要求的，由市商品流通部门责令限期整改；经整改仍不符合要求的，建议原审批机关取消屠宰场经营资格。
违反本条例第二十三条规定，禽屠宰点不符合要求的，由市、区工商部门责令限其整改；经整改仍不符合要求的，责令停业。
第三十条 违反本条例第十一条规定，不符合畜的屠宰要求的，由市、区动物防疫检疫监督机构对畜屠宰场予以警告，并责令限期改正；逾期不改正的，处以二千元以上五千元以下的罚款。
第三十一条 违反本条例第十二条规定，健康畜与病畜混宰的，由市、区动物防疫检疫监督机构没收畜及其产品和违法所得，可以并处违法所得三倍以上五倍以下的罚款。
违反本条例第十二条规定，不报、瞒报或者阻碍他人报告烈性传染病的，由市、区动物防疫检疫监督机构处以三千元以上五千元以下的罚款。
第三十二条 违反本条例第十三条规定，屠宰死畜的，由市、区动物防疫检疫监督机构没收死畜及其产品和违法所得，情节严重的，可以并处违法所得三倍以上五倍以下的罚款；不按规定弃置死畜的，由市、区动物防疫检疫监督机构给予警告；拒不改正的，由市、区动物防疫检疫监督机构代作处理，处理所需费用由违法行为人承担。
第三十三条 违反本条例第十四条规定，购销或者屠宰含有盐酸克伦特罗及其他有害成分的畜的，由市、区动物防疫检疫监督机构对畜及其产品予以没收销毁，知道或者应当知道畜含有盐酸克伦特罗及其他有害成分而购销或者屠宰的，对购销者或者屠宰场并处违法经营额五倍的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十四条 违反本条例第十六条第二款规定，擅自启封、转移、销售被封存的含有盐酸克伦特罗及其他有害成分的畜及其产品的，由市、区动物防疫检疫监督机构处以一万元以上两万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十五条 违反本条例第二十一条第一款规定，加工、销售未经检疫或者检疫不合格的畜产品的，由市、区工商部门或者动物防疫检疫监督机构责令停止违法行为，没收非法畜产品和违法所得，可以并处违法所得三倍以上五倍以下的罚款；情节严重的，由工商部门依法责令停业。
在市场外的非法经营场所销售畜禽及其产品的行为由城市管理部门依法查处。
违反本条例第二十一条第三款、第二十六条规定，对畜禽及其产品灌注泥沙、水或者其他物质的，由市、区工商部门给予警告，没收畜禽及其产品和违法所得，并处以违法经营额五倍的罚款。
第三十六条 违反本条例第二十四条规定，屠宰无检疫证明的禽的，由市、区动物防疫检疫监督机构处以二千元以上五千元以下的罚款。
第三十七条 违反本条例第二十五条规定，屠宰死禽、病禽的，由市、区动物防疫检疫监督机构没收死禽、病禽及其产品和违法所得，情节严重的，可以并处违法所得三倍以上五倍以下的罚款；不按国家规定处理死禽、病禽的，由市、区动物防疫检疫监督机构给予警告；拒不改正的，由市、区动物防疫检疫监督机构依法处理，处理所需费用由违法行为人承担。
第三十八条 采用暴力手段妨碍有关部门依照本条例执行公务的，由公安机关依法进行处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十九条 管理部门不按本条例规定履行职责的，对直接负责的主管人员和直接责任人员应当依法给予行政处分。
行政执法人员玩忽职守，徇私舞弊的，市、区有关行政部门应当依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第四十条 少数民族食用畜禽的屠宰，国家另有规定的，从其规定。
第四十一条 本条例自2004年7月1日起施行。
